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針對(duì)支付渠道被電信詐騙、賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)利用等管理漏洞,相關(guān)部門正進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者獲悉,近日人民銀行某分支機(jī)構(gòu)向支付機(jī)構(gòu)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函,要求支付機(jī)構(gòu)強(qiáng)化商戶的真實(shí)性、合法性核驗(yàn),加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè),完善事中調(diào)查機(jī)制。
據(jù)了解,當(dāng)前,電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等利用支付渠道賬戶管理漏洞,轉(zhuǎn)移詐騙資金、實(shí)施犯罪活動(dòng)等問(wèn)題日益凸顯。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人此前表示,大量電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件反映出,當(dāng)前不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金使用的賬戶,出現(xiàn)從銀行賬戶向支付賬戶特別是單位支付賬戶轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。部分非銀行支付機(jī)構(gòu)存在單位支付賬戶實(shí)名審核不到位、使用不規(guī)范等問(wèn)題,易被不法分子利用。
蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示,電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪通常涉及洗錢問(wèn)題,不法分子通過(guò)大量賬戶的交叉轉(zhuǎn)賬,將大額資金小額分散,以達(dá)到灰色資金合法化的目的。此外,相較個(gè)人賬戶,對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬額度大,查詢凍結(jié)止付相對(duì)困難,因此更受犯罪分子青睞。
當(dāng)前,監(jiān)管部門一直在強(qiáng)化對(duì)于支付賬戶等問(wèn)題的管理。記者獲悉,未來(lái)其他人民銀行分支機(jī)構(gòu)可能也會(huì)結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,發(fā)布相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。公安部、中央網(wǎng)信辦、工信部等部門將聯(lián)合加強(qiáng)各環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)和溯源,強(qiáng)化銀行和第三方支付平臺(tái)賬戶線上查詢、止付、凍結(jié)功能,斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的源頭。